和讯网消息 主题为“变革时代新机遇”的第十六届中国财经风云榜财富管理峰会12月20日在举行，洪泰财富总经理杨雅琴出席并发表主题，她认为2018年是财富管理元年，在监管与市场变化、客户需求多样的下，有必要进行财富管理的跨界和创新。用传统融合创新的，坚守底线做跨界服务，财富管理行业未来十年的发展值得期待。
洪泰财富总经理杨雅琴在财富管理行业已深耕十余年，她中指出，由最初的储蓄时代跨越到银行理财时代，再到以资产管理思做财富管理的黄金发展的十年，直至2018年才真正步入财富管理元年，财富管理行业的跨界和创新非常有必要，而且有意义。
杨雅琴从六个方面详细阐述了在财富管理元年到来之际进行跨界的必要性。她认为，当房产造富终结的时候才意味着财富管理行业开始；刚性兑付被打破，对财富管理进行配置的时候才有行业跨界的必要；净值化的春天来临使得财富管理行业真正有意义，可以在不同的行业中选择有能力为客户创造更高净值回报的管理人，整个市场的变化导致财富管理行业有了行业跨界的需求和可能性。此外，基于专业分工，专业人做专业事变得更为重要，非标债权的规范、资产配置的能力、机构持牌的重要性也决定了行业跨界的必要和可能。
谈到财富管理行业产品的创新，杨雅琴认为更多来自于客户需求的变化。真正资产配置的需求会变得越来越重要，客户需求非常广泛，尤其是高净值人群，需求的变化要求财富管理机构在产品上不断的创新，任何一种单一的产品都没有办法满足现在高净值客户的需求。客户真正资产配置的需求要求整个财富管理行业必须要苦练内功，对所有产品非常熟悉。她同时提出，创新全球化的趋势导致整个财富管理行业产品必须要创新，从中国居民在境外存款趋势及股权产品美元募集比例可以看出，高净值人群很多资产都在境外，做财富管理时需要全球化视角。另外，母基金在2018年的迅速发展和推出也是适应客户需求变化带来的产品创新。
“过去以做资产管理的眼光做财富管理并不正确”，杨雅琴对过去财富管理的方式提出纠正，她解释道，财富管理和资产管理是相辅相成的两道线，资产管理讲究的是深度，财富管理要求的是广度，所有做财富管理的从业人员应该具备综合能力，可以给客户提供最宽广及最适合他的财富管理资产配置的意见。
科技和财富管理行业深度融合带来财富管理服务的创新与跨界，杨雅琴中点赞了监管部门的提前布局，将智能投顾作为一种理财产品进行了相关规范。她表示，未来的5-10年中科技和财富管理会有很多深度的融合，无论是从获客方式还是交易模式等方面。可以义渠骇通过建模、大数据分析来完成对客户整个财富资产配置的结论，通过科技的手段给客户一份非常有技术含量的财富管理报告
杨雅琴在中同样提到了坚守底线的重要性，她表示，在进行行业之间跨界的时候，坚守住金融的底线和界限的跨界才更容易带来成功。用传统融合创新的，坚守底线做跨界服务的时候，财富管理行业未来十年的发展是值得期待的。
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